Des stratégies basées sur les données pour optimiser les échanges de données dans les services financiers

Tony Bishop, SVP, Platform, Growth & Marketing
Juin 30, 2021

L'évolution rapide de l'économie numérique remodèle les organisations de services financiers tout en transformant la façon dont elles créent et délivrent de la valeur. Dans le processus, les entreprises créent, traitent et stockent plus d'informations que jamais auparavant, ce qui a conduit à une explosion des données suivie d'une accélération de la Transformation numérique au cours de l'année écoulée. Malgré les défis perturbateurs que tout cela crée, il est impératif de réaliser que tout cela peut être exploité pour :

• Enrichir l'expérience des clients
• Augmenter les marges et les avantages concurrentiels
• Accroître les opportunités de croissance
• Ces fonctions devraient être essentielles dans n'importe quel secteur, mais elles le sont dans le secteur des services financiers.

Donc, si vous êtes dans l'activité des services financiers, que devez-vous faire pour atteindre ces objectifs à une époque de croissance explosive des données et de transformation numérique accélérée ?

Vous devez repenser et réinventer votre infrastructure IT pour vous concentrer sur l'optimisation des échanges de données.

Voyons de plus près ce que cela signifie et pourquoi c'est nécessaire.

L'intensité de la Gravité des données impose un changement fondamental dans la stratégie d'architecture de l'infrastructure IT au sein du Secteur Services financiers

Pensez aux ensembles de données massives générées au sein de l'activité, notamment après que la pandémie a provoqué un bond énorme (près de deux fois plus important que ceux rapportés par les entreprises de biens de consommation emballés) dans l'accélération numérique, selon une étude McKinsey de 2020.

Nous avons mené nos propres recherches, constitué une base de données mondiale et découvert comment mesurer, quantifier et prévoir l'intensité croissante du cycle de vie de la création de données d'entreprise et son impact sur l'infrastructure IT. Il s'agit d'une mégatendance appelée Gravité des données, qui continue de s'amplifier à un rythme explosif au sein du secteur des services financiers.

Maintenant, prenez cette mégatendance et combinez-la avec l'accélération de la Transformation numérique, et les entreprises de services financiers sont aux prises avec une variété de défis importants, y compris;

• Croissance et concurrence – pressions continues sur les marges, objectifs de monétisation des données et concurrence des FinTech.
• Complexité et cyber-risques – l'évolution des préférences des clients et l'augmentation des pertes dues à la fraude
• Réglementations et conformité – le déluge réglementaire, les réglementations centrées sur les données et les cybermenaces incessantes
• Fusions et acquisitions – l'échelle par la consolidation, la diversification dans les secteurs d'activité et l'acquisition de perturbateurs

Qu'il s'agisse des secteurs de la banque de détail et commerciale, de la banque de titres, de trading et d'investissement (IB), de la gestion de fortune et d'actifs ou de l'Assurance, une réorientation de la stratégie d'infrastructure axée sur l'optimisation de l'échange de données est essentielle :

• Défier les barrières de la Gravité des données
• Sécuriser les données sensibles
• Renforcer la Compliance des données
• Utiliser les capacités basées sur l'IA
• Réduire les risques
• Réduire les coûts
• Augmenter les revenus

L'optimisation de l'échange de données permet de protéger et de servir les clients dans toutes les branches des services financiers

La Gravité des données non seulement inhibe les performances des flux de travail de l'entreprise et augmente les coûts, mais elle soulève également de nouvelles préoccupations en matière de sécurité, encore compliquées par les exigences réglementaires et autres contraintes artificielles.

Les responsables informatiques et les décideurs des banques, des coopératives de crédit et d'autres institutions financières doivent être en mesure de mener une stratégie efficace centrée sur les données qui capture, traite et connecte les données à tous les secteurs d'activité concernés.

Banque de détail et commerciale

Si vous travaillez dans ce secteur, vous devez déterminer :

Comment fournir une expérience bancaire enrichie tout en offrant une confidentialité aux clients et des protections contre le crédit et la fraude basées sur l'IA ?

C'est difficile à réaliser avec les infrastructures traditionnelles car elles créent des barrières qui ont un impact sur la création de données, les contrôles d'entrée et de sortie et les capacités d'IA/apprentissage automatique. Sans parler de la gravité des données qui peut limiter considérablement les moyens d'opérer des opérations bancaires à l'échelle mondiale.

En créant une architecture centrée sur les données qui optimise les échanges de données, les entreprises bancaires de détail et commerciales peuvent :

• Sécuriser les données près du Client
• Sécuriser les données près du client
• Localiser les risques et les fraudes augmentés par l'IA
• Faire respecter la compliance des données locales

Valeurs mobilières, trading et banque d'investissement

Dans l'espace actuel des titres et du trading, vous utilisez l'IA pour tout faire, depuis l'optimisation des stratégies pour battre le marché (trouver l'Alpha) jusqu'à profiter des opportunités de la banque d'investissement. Enfin, vous avez également les mains dans l'investissement RSE et les données alternatives.

Toutefois, dans l'économie numérique d'aujourd'hui, plusieurs obstacles peuvent se dresser sur votre chemin, notamment les limites de la préparation à l'IA/apprentissage machine, la capacité de négociation mondiale et les contrôles d'entrée et de sortie.

En optimisant l'échange de données dans les domaines de la Sécurité, du trading et de la banque d'investissement, vous pouvez :

• Créer des stratégies commerciales compétitives
• Intégrer des données tierces en toute sécurité
• Localiser les interactions de la banque d'investissement basées sur l'IA
• Appliquer la Compliance des données locales

Gestion de fortune et d'actifs

Si vous êtes un gestionnaire de patrimoine ou travaillez dans une entreprise d'investissement, vous essayez de créer une expérience de conseil différenciée avec les clients, ainsi que d'intégrer des sources de données et des perspectives alternatives pour conserver un avantage concurrentiel. Cela est renforcé par la combinaison de stratégies avec un suivi et des rapports basés sur l'IA.

Comme d'autres secteurs de l'activité des services financiers, les sociétés de gestion de patrimoine et d'actifs sont confrontées à des défis liés aux capacités d'IA/apprentissage machine et aux contrôles d'entrée et de sortie. La création et l'utilisation des données posent également des problèmes. De plus, la Gravité des données peut avoir un impact sur ces entreprises à l'échelle mondiale.

Ainsi, si une stratégie d'échange de données optimisée est infusée dans votre architecture, vous pouvez :

Bénéficier de tous les avantages des secteurs de la Sécurité, du négoce et de la banque d'investissement tout en offrant une expérience de conseil qui vous différencie de vos concurrents.

Assurance et réassurance

Il s'agit évidemment d'un autre secteur qui s'appuie fortement sur l'enrichissement de l'expérience client et des clients tout en protégeant leurs données. Si vous travaillez dans les domaines de l'Assurance ou de la réassurance, vous utilisez probablement l'IA dans le cadre de vos processus de gestion des risques et de souscription.

Les défis d'une architecture traditionnelle auront un impact sur la création et l'utilisation de données omni-canal, les entrées/sorties, les capacités d'IA/apprentissage machine et les moyens de mener des activités à l'échelle mondiale. En fait, jusqu'en 2024, on estime que les entreprises G2000 du secteur de l'Assurance seront confrontées à une accélération de l'intensité de la Gravité des données qui devrait avoir augmenté d'un taux de croissance annuel composé de 143 % à l'échelle mondiale.

Optimiser l'échange de données dans les secteurs de l'assurance et de la réassurance signifie que vous pouvez :

• Offrir une expérience d'assurance compétitive
• Localiser vos produits et services basés sur l'IA
• Faire respecter la Compliance des données locales tout en sécurisant l'intégration des données tierces

Parvenir à un échange de données optimisé nécessite une plateforme d'entreprise omniprésente qui fonctionne de manière omniprésente et à la demande, augmentée d'une intelligence en temps réel pour servir au mieux les clients, les partenaires et les employés par le biais d'interactions numériques sur tous les canaux, fonctions commerciales et points de présence.

Comment surmonter les défis de la Transformation numérique et les obstacles liés à la Gravité des données dans les services financiers

Si vous travaillez dans le secteur des services financiers, je vous encourage à consulter la dernière entrée dans notre bibliothèque " Pervasive Datacenter Architecture.

Vous remarquerez qu'il est question de "transformation numérique fondée sur les données". C'est intentionnel, car vous devez faire de vos données un atout stratégique.

"Dans un monde de plus en plus numérique, être centré sur le client signifie être centré sur les données", explique Santhosh Pillai, architecte en chef et responsable de la gestion des données à la banque ABN AMRO, dans cet article du Wall Street Journal. "En particulier dans l'ère post-COVID-19, les entreprises ne peuvent pas rencontrer leurs clients en personne, et elles s'appuient donc davantage sur les données et les analyses.

Ce dossier de solutions fournit aux responsables commerciaux et technologiques des services financiers une stratégie codifiée et une approche de solution pour mettre en œuvre la transformation numérique axée sur les données, obtenir un avantage concurrentiel et débloquer de nouvelles opportunités de croissance.

Téléchargez votre exemplaire du nouveau Solution Brief Optimizing Financial Services Data Exchange pour en savoir plus.